BStGer - SK.2017.11 - Exercice sans autorisation de l'activité d'intermédiaire financier (art. 44 LFINMA en relation avec l'art. 14 LBA) - Strafkammer

Jugement du 17 octobre 2017
Cour des affaires pénales
Composition Le juge pénal fédéral Jean-Luc Bacher,
juge unique,
la greffière Yasmine Dellagana-Sabry
Parties MINISTÈRE PUBLIC DE LA CONFÉDÉRATION, repré-
senté par Marco Abbühl, Juriste du Service juridique,

et

DÉPARTEMENT FÉDÉRAL DES FINANCES, représenté
par Fritz Ammann, Chef du Service juridique,


contre

A., défendu par Maître Jean-Christophe Oberson, avocat,
Objet

Exercice sans autorisation de l'activité d'intermédiaire fi-
nancier (art. 44 LFINMA en relation avec l’art. 14 LBA)




B u n d e s s t r a f g e r i c h t
T r i b u n a l p é n a l f é d é r a l
T r i b u n a l e p e n a l e f e d e r a l e
T r i b u n a l p e n a l f e d e r a l


Numéro du dossier: SK.2017.11
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Faits:
Déroulement de la procédure
A. Procédure de droit pénal administratif
A.1. Suite au courrier du 26 mars 2013 du Tribunal cantonal vaudois, par lequel celui-
ci transmettait au Département fédéral des finances (ci-après: DFF) une copie de
son arrêt du 5 décembre 2012 portant sur le recours de B. contre l’ordonnance
du 27 septembre 2012 du Ministère public vaudois (ci-après: MPV) classant la
procédure dirigée contre le prévenu, C. et B., le DFF a, par décision du 8 juin
2015, ouvert une procédure de droit pénal administratif contre le prévenu pour
soupçons d’acceptation indue de dépôts du public (art. 46 al. 1 let. a de la loi
fédérale du 8 novembre 1934 sur les banques et les caisses d'épargne [LB; RS
952.0]) (DFF 442.1-093, p. 040 1 s.).
A.2. Par courrier du 8 juin 2015, le DFF a sollicité du MPV la transmission d’une copie
de l’ensemble des actes de la procédure pénale (DFF 442.1-093, p. 030 1 s.). Le
MPV a remis les documents requis en date du 22 juin 2015 (DFF 442.1-093,
p. 030 3 ss).
A.3. Sur requêtes du DFF des 25 septembre et 14 octobre 2015, l’Autorité fédérale
de surveillance des marchés financiers (ci-après: FINMA) a indiqué n’avoir ouvert
aucune procédure dans la présente affaire et n’avoir effectué aucune clarification
préalable à l’ouverture d’une procédure (DFF 442.1-093, p. 031 1 à 4). Le 3 fé-
vrier 2016, le DFF s’est réservé le droit d’apprécier l’état de fait également sous
l’angle de l’infraction à l’art. 44 de la loi du 22 juin 2007 sur l'Autorité fédérale de
surveillance des marchés financiers (LFINMA; RS 956.1) en relation avec l’art. 14
de la loi fédérale du 10 octobre 1997 concernant la lutte contre le blanchiment
d'argent et le financement du terrorisme (LBA; RS 955.0) (DFF 442.1-093, p. 040
2).
A.4. Par courrier du 8 avril 2016, le DFF a informé A. de l’ouverture d’une procédure
de droit pénal administratif à son encontre et l’a invité à se déterminer à cet égard
(DFF 442.1-093 021, p. 1 ss). Le 9 mai 2016, le prévenu a, par l’intermédiaire de
son mandataire, Maître Jean-Christophe OBERSON (ci-après: Me OBERSON),
conclu au prononcé d’un non-lieu, sous suite de frais et dépens (DFF 442.1-093,
p. 021 5 à 12).
A.5. Le procès-verbal final du 9 août 2016 a été notifié au mandataire du prévenu le
10 août 2016 (DFF 442.1-093, p. 081 1 à 21). À teneur de ce document, le DFF
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a considéré que A. s’était rendu coupable d’exercice sans autorisation de l’acti-
vité d’intermédiaire financier (art. 44 LFINMA en relation avec l’art. 14 LBA), du
4 janvier au 22 février 2010 (DFF 442.3-091, p. 080 1 ss). Le 9 septembre 2016,
Me OBERSON a déposé les déterminations écrites de son mandant quant audit
procès-verbal. Il confirmait en substance les conclusions prises dans ses obser-
vations du 9 mai 2016 et requérait la radiation de la cause du rôle (DFF 442.1-
093, p. 081 26 à 30).
A.6. Le 26 octobre 2016, le chef de groupe compétent du Service de droit pénal a
décerné un mandat de répression à l’endroit du prévenu, par lequel il l’a reconnu
coupable d’exercice sans autorisation de l’activité d’intermédiaire financier
(art. 44 LFINMA en relation avec l’art. 14 LBA), du 4 janvier au 22 février 2010,
et l’a condamné à une peine pécuniaire de 15 jours-amende à CHF 140, avec
sursis pendant deux ans, ainsi qu’au paiement des frais de la procédure ascen-
dant à un montant de CHF 1'070 (DFF 442.1-093, p. 091 1 à 8).
A.7. Par courrier du 23 novembre 2016, le prévenu a fait opposition au mandat de
répression dans le délai légal. Il a requis le prononcé d’un non-lieu et d’une in-
demnité en sa faveur, arguant en substance que la transmission de fonds ou de
valeurs au sens de l’art. 4 al. 2 de l’ancienne ordonnance sur l’activité d’intermé-
diaire financier exercée à titre professionnel, du 18 novembre 2009 (aOIF;
RS 955.071) ne concernait que l’activité de Money Transmitting et que l’activité
reprochée n’avait donc pas été exercée à titre professionnel (DFF 442.1-093,
p. 091 9 à 14).
A.8. Par prononcé pénal du 10 février 2017, le DFF a reconnu A. coupable d’exercice
sans autorisation de l’activité d’intermédiaire financier (art. 44 LFINMA en relation
avec l’art. 14 LBA), du 4 janvier au 22 février 2010, et l’a condamné à une peine
pécuniaire de 15 jours-amende à CHF 140, avec sursis pendant deux ans, ainsi
qu’au paiement des frais de la procédure, s’élevant à CHF 1'610 (TPF 5.100.007
ss).
A.9. Par courrier du 20 février 2017, A. a, sous la plume de son défenseur, demandé
à être jugé par un tribunal, conformément à l’art. 72 de la loi fédérale du 22 mars
1974 sur le droit pénal administratif (DPA; RS 313.0) (TPF 5.100.005). En con-
séquence, le 13 mars 2017, le DFF a transmis le dossier de la procédure au
Ministère public de la Confédération (ci-après: MPC), à l’attention du Tribunal
pénal fédéral (ci-après: TPF) (TPF 5.100.003 s.), qui l’a reçu par pli du 20 mars
2017 (TPF 5.100.001 s.).

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B. Procédure devant le Tribunal pénal fédéral
B.1. Par ordonnance du 23 mars 2017, complétée par celle du 27 juin 2017, le Prési-
dent de la Cour des affaires pénales du TPF (ci-après: la Cour) a informé les
parties qu’elle avait été saisie du renvoi pour jugement de la cause et leur a com-
muniqué la composition de la Cour (TPF 5.160.001 ss).
B.2. Le 7 juin 2017, le juge unique a invité les parties à formuler leurs offres de
preuves, indiquant celles qui seraient administrées d’office (TPF 5.280.001 s.).
Le DFF a, par courrier du 22 juin 2017, renoncé à formuler des offres de preuves
(TPF 5.280.003 s.) et le MPC n’a pas donné suite à l’invitation. Par courrier du
29 juin 2017, le conseil du prévenu a transmis à la présente Cour une copie de
l’extrait du casier judiciaire suisse de son mandant ainsi qu’une copie de ses cer-
tificats de salaire 2010 et 2016, de son avis de taxation fiscale 2016 et de l’attes-
tation des prestations de l’assurance chômage versées en 2016. Il a en outre
requis que la cause soit jugée sans débats (TPF 5.280.005 à 014).
B.3. Nonobstant l’absence d’objection du MPC et du DFF quant à la conduite de la
procédure sans débats, la Cour de céans a, le 27 juillet 2017, rejeté la requête
du 29 juin 2017, en raison notamment des principes dont les débats de première
instance assurent le respect, à savoir les principes de l’oralité, de la publicité ainsi
que de l’immédiateté (TPF 5.300.007 s.).
B.4. Par ordonnance du 22 août 2017, le juge unique a ordonné le versement au dos-
sier des copies du casier judiciaire suisse du prévenu, de ses certificats de salaire
2010 et 2016, de son avis de taxation fiscale 2016 et de l’attestation des presta-
tions de l’assurance chômage versées en 2016. Il a en outre rappelé au prévenu
que les informations quant à sa situation personnelle et patrimoniale devraient
être produites au plus tard à l’ouverture des débats (TPF 5.280.015 ss).
B.5. Les débats se sont déroulés le 17 octobre 2017 (TPF 5.920.001 ss), en présence
du prévenu, qui a renoncé à la présence de son avocat pour des raisons finan-
cières, et du DFF, représenté par Renaud RINI, Juriste au Service de droit pénal
du Service juridique. Conformément à ce qu’il avait annoncé par courrier du
21 juillet 2017, le MPC ne s’est pas présenté aux débats et n’a pas déposé de
conclusions écrites.
Dans le cadre de son réquisitoire, le DFF a déposé les conclusions suivantes
(TPF 5.925.023 ss):
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1. Reconnaître A. coupable d’infraction à l’art. 44 LFINMA en relation avec l’art. 14
LBA, pour avoir exercé sans autorisation l’activité d’intermédiaire financier du
4 janvier 2010 au 22 février 2010;

2. Condamner A. à une peine pécuniaire de 15 jours-amende à CHF 140, pour un
montant total de CHF 2'100, avec sursis pendant deux ans;

3. Mettre à la charge de A. les frais de la procédure devant le DFF, d’un montant total
de CHF 1'610, auxquels s’ajoutent les frais liés à la soutenance de l’accusation
s’élevant à CHF 500 ainsi que les frais de la présente procédure judiciaire.
A. a, quant à lui, conclu à ce que soit prononcé un non-lieu en sa faveur et, par-
tant, son acquittement. Il a également requis que lui soit versées une indemnité
de CHF 1’000 pour le préjudice subi ainsi qu’une indemnité de CHF 4'347.70
pour les dépenses occasionnées par l’exercice raisonnable de ses droits de pro-
cédure (TPF 5.925.029 ss). À l’appui de sa requête quant à la seconde indemnité
requise, A. a déposé la note d’honoraires de son conseil, établie pour la période
du 28 avril 2016 au 10 octobre 2017 (TPF 5.925.034 s.).

Contexte des activités reprochées
C. Programme D.
C.1. Comparable au système E. qui a cessé de fonctionner en 2009, D. était un pro-
gramme d’investissements à hauts rendements accessible sur le site Internet
www.D.com. Il offrait aux potentiels investisseurs de placer des USD sur le mar-
ché des devises (DFF 442.1-093, p. 030 1102). Selon le plan d’investissement
retenu par le client, celui-ci pouvait viser des rendements allant jusqu’à 24% par
mois (DFF 442.1-093, p. 030 1100). Conformément aux constatations faites par
la police cantonale vaudoise, ces programmes d'investissement relevaient de
l’escroquerie de type PONZI (système pyramidal) mise en œuvre au détriment
de leurs adhérents (DFF 442.1-093, p. 030 991).
C.2. Sur le site de D., les clients-investisseurs pouvaient ouvrir un compte et consulter
l’état de leurs placements ainsi que le montant des intérêts produits par ceux-ci
(DFF 442.1-093, p. 030 1105). Les investisseurs avaient le choix d’alimenter
leurs comptes auprès de D. soit par virement d’argent sur le compte bancaire
d’une société mentionnée sur le site Internet du programme, soit par l’achat des
fonds appartenant à des investisseurs déjà présents dans le système. Par ail-
leurs, le fait de servir d’intermédiaire entre D. et d’autres investisseurs leur per-
mettait de recevoir, pour leur parrainage, une commission se situant entre 1% et
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4% des sommes placées sur les comptes des clients parrainés (DFF 442.1-093,
p. 030 1107; DFF 442.1-093, p. 030 1097; DFF 442.1-093, p. 030 158).
C.3. Pour investir dans le programme D., il s’agissait de télécharger un contrat dispo-
nible sur le site Internet de D. (DFF 442.1-093, p. 030 653 ss.), de l’imprimer, de
le signer et de l’envoyer à la Société F., sise au Panama (DFF 442.1-093, p. 030
282, 653, 655 et 1189). L’investisseur pouvait en principe obtenir de F. le rem-
boursement du capital investi au terme d’une période d’immobilisation des fonds,
période dont la durée était fonction du plan d’investissement choisi par le client
(DFF 442.1-093, p. 030 654, 656 et 1190). Le contrat spécifiait aussi que ni les
fonds investis, ni les bénéfices escomptés n’étaient garantis (ibidem).
C.4. Le site www.D.com a cessé de fonctionner le 27 février 2010 (DFF 442.1-093,
p. 030 79 et 366).
D. Implication de B.
B. est devenu client de D. en 2008. Puis, il s’est efforcé de trouver, lui-même ou
par l’intermédiaire de connaissances comme A., de nouveaux clients désireux
d’investir dans le programme D. auxquels il offrait de l’aide pour s’acquitter des
formalités d’inscription (cf. not. DFF 442.1-093, p. 030 76 s.; TPF 5.930.007, I. 5
à 10 et 31 à 35). Une fois cela fait, il requérait des nouveaux clients qu’ils versent,
eux-mêmes ou – s’agissant des montants reprochés – par l’intermédiaire de A.,
le montant de leurs investissements sur ses comptes en banque. Il se chargeait
ensuite d’alimenter en USD leurs comptes auprès de D. à partir de son propre
compte D. ou de comptes d’autres clients préexistants (DFF 442.1-093, p. 030
59, 72, 160 et 162).
E. Procédure pénale vaudoise
E.1. Le 26 mai 2010, le Bureau de communication en matière de blanchiment d’argent
(MROS) a transmis au MPV une communication au sens de l’art. 305ter al. 2 CP
émanant de la Banque G. et concernant l’un de ses clients, B. (DFF 442.1-093,
p. 030 175 ss). L’établissement bancaire a signalé le 21 mai 2010 des transac-
tions suspectes effectuées entre février et mars 2010 sur un compte ouvert au
nom de B. potentiellement constitutives de blanchiment d’argent. Il relevait en
particulier que divers montants avaient été versés par des tiers sur le compte de
B. auprès de la banque en question puis transférés peu de temps après sur un
autre de ses comptes à l’étranger.
- 7 -
E.2. Suite à la communication susmentionnée, le Juge d’instruction du canton de
Vaud – autorité alors compétente en la matière – a, en date du 31 mai 2010,
ouvert une enquête dirigée contre B. pour soupçons de blanchiment d’argent
(DFF 442.1-093, p. 030 228).
E.3. Une plainte pénale a été déposée auprès du MPV en date du 13 mai 2011 pour
escroquerie. Les actes reprochés étaient en relation avec des investissements
effectués par l’intermédiaire de B. et de C. (DFF 442.1-093, p. 030 1184 ss). Les
plaignantes estimaient que les sommes qui devaient être investies dans le pro-
gramme D. avaient bénéficié à ceux qui les avaient reçues, à savoir B. et C. (DFF
442.1-093, p. 030 1187).
E.4. Après avoir étendu l’instruction à C. et au prévenu, le MPV a, par ordonnance du
27 septembre 2012, classé sa procédure dirigée contre ces derniers et B. Le
MPV a en effet considéré que les actes reprochés n’étaient pas constitutifs d’es-
croquerie (DFF 442.1-093, p. 030 31 ss). Ce nonobstant, les versements effec-
tués sur les comptes bancaires de B. pouvaient tomber sous le coup de l’art. 46
LB, raison pour laquelle le MPV a transmis sa décision au DFF pour raison de
compétence (DFF 442.1-093, p. 030 36). Enfin, considérant que le prévenu, C.
et B. avaient, en se livrant à des opérations financières sans autorisation de la
FINMA et sans être affiliés à un organisme d’autorégulation (ci-après: OAR),
commis une faute qui pouvait être mise en lien avec la perte des fonds qui était
à l’origine de la procédure vaudoise, le MPV a mis les frais de celle-ci à leur
charge (DFF 442.1-093, p. 030 37).
Prévenu
F. Activités retenues
A. est devenu client de D. le 31 mars 2009, date à laquelle il a signé le contrat
disponible sur le site Internet du programme d’investissement (DFF 442.1-093,
p. 030 61 s.). Dans ce cadre, le prévenu a servi d’intermédiaire pour des inves-
tisseurs désireux de placer leurs avoirs dans ledit programme. Il a en effet re-
cueilli des sommes à investir, soit EUR 75, EUR 20'815, EUR 5'053 et
EUR 10'290, pour les verser, en dates respectivement des 4 mai 2009, 4 janvier,
9 et 22 février 2010, sur le compte bancaire en EUR n°______ de B. auprès de
la banque G. de U. (DFF 442.1-093, p. 030 201, 208 et 214 s.). Sur le montant
total des sommes susmentionnées, ascendant à EUR 36'233, A. aurait investi
EUR 1'200 à titre personnel (DFF 442.1-093, p. 030 59). Par conséquent, le mon-
tant des valeurs patrimoniales litigieuses transférées, du 4 janvier au 22 février
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2010 (DFF. 442.1-093, p. 110 4), sur le compte en EUR de B. s’élève à EUR
34’958.
Suite auxdits versements sur le compte bancaire de B. auprès de la banque G.,
celui-ci transférait de son compte personnel auprès de D., à l’étranger, les
sommes, en USD, équivalentes à celles déposées sur son compte bancaire
suisse, sur les comptes personnels des nouveaux clients auprès du programme
d’investissement (DFF 442.1-093, p. 030 59 s.; TPF 5.930.005 s.). A. savait que
tel était le service rendu aux nouveaux investisseurs (DFF 442.1-093, p. 030 59).
G. Situation personnelle
G.1. Aux termes du formulaire d’éclaircissement de la situation personnelle produit
par A. aux débats du 17 octobre 2017 et de son interrogatoire par devant la Cour
de céans, il apparaît que celui-ci est célibataire et père de deux enfants vivant
avec son ex-compagne. Ses obligations d’entretien ascendent à un montant
mensuel de CHF 2'400 (TPF 5.925.002; TPF 5.930.002).
Plâtrier-peintre de formation, A. est actuellement au chômage et perçoit un re-
venu mensuel net de CHF 7'119, à titre de prestations de l’assurance-chômage.
Il ressort en outre des pièces du dossier de la cause que le prévenu supporte le
paiement des montants mensuels suivants: CHF 2'330 (loyer net), CHF 260
(prime d’assurance obligatoire des soins [LAMal]), CHF 1'000 (remboursement
d’une dette de crédit ascendant à approximativement CHF 40'000) (TPF
5.925.001 ss; TPF 5.930.002 s.).
G.2. L’extrait du casier judiciaire suisse du 13 juin 2017 de A. est vierge de toute ins-
cription (TPF 5.221.004).






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La Cour considère en droit:
1. Compétence de la Cour de céans
1.1. L’art. 50 al. 1 LFINMA prévoit que la DPA est applicable aux infractions à la
LFINMA ou aux lois sur les marchés financiers au sens de l’art. 1 al. 1 LFINMA,
en particulier à la LBA (let. f). Conformément à l’art. 72 DPA, celui qui est touché
par un prononcé pénal peut, dans les 10 jours suivant sa notification, demander
à être jugé par un tribunal.
L'art. 50 al. 2 LFINMA dispose que si le jugement par le tribunal a été demandé,
celui-ci relève de la juridiction fédérale. Dans ce cas, le DFF dépose le dossier
auprès du MPC, qui le transmet au Tribunal pénal fédéral. Le renvoi pour juge-
ment tient alors lieu d'accusation et les art. 73 à 83 DPA sont applicables par
analogie. Si elles ne sont pas contraires à la DPA et qu’elles sont pertinentes, les
dispositions du code de procédure pénale suisse du 5 octobre 2007 (CPP ;
RS 312.00) sont applicables à la procédure de jugement conduite par le Tribunal
pénal fédéral dans le cadre d’une procédure de droit pénal administratif (art. 82
DPA).
En application de l'art. 35 al. 1 de la loi fédérale du 19 mars 2010 sur l'organisa-
tion des autorités pénales de la Confédération (LOAP; RS 173.71), la Cour de
céans est compétente pour connaître des affaires relevant de la juridiction fédé-
rale, que le Conseil fédéral a déférées au Tribunal pénal fédéral, en application
de la DPA.
Les articles topiques de la DPA étant muets sur la question de la composition de
la cour appelée à juger une affaire de droit pénal administratif, l'art. 19 al. 2 CPP
s'applique à titre supplétif, par renvoi de l'art. 36 al. 2 LOAP. Conformément à la
disposition du CPP, la Confédération peut prévoir un juge unique qui statue en
première instance, notamment sur les crimes et les délits, à l’exception de ceux
pour lesquels sont requis une peine privative de liberté supérieure à deux ans,
un internement au sens de l’art. 64 du code pénal suisse du 21 décembre 1937
(CP; RS 311.0), un traitement au sens de l’art. 59 al. 3 CP, ou une privation de
liberté de plus de deux ans lors de la révocation d’un sursis.
1.2. En l'espèce, le prononcé pénal du 10 février 2017 rendu par le Chef du Service
juridique du DFF à l'encontre de A. a pour objet l’exercice sans autorisation de
l’activité d’intermédiaire financier au sens de l’art. 44 LFINMA en relation avec
- 10 -
l’art. 14 LBA. La peine requise par le DFF, en application de l’art. 44 LFINMA, est
une peine pécuniaire de 15 jours-amende, soit une peine inférieure à deux ans.
1.3. Formulée par pli du 20 février 2017, remis à l’office de poste le jour même, la
demande de jugement a été présentée en temps utile (art. 75 al. 1 DPA; v. supra
A.9.).
Au vu de ce qui précède, le jugement requis en temps utile par le prévenu relève
de la compétence de la présente Cour – dans sa composition à un juge – en
qualité de juridiction fédérale de première instance.
2. Droit applicable
Le droit matériel administratif qui était en vigueur au moment des faits, soit en
particulier les règles de l’ancienne ordonnance du 18 novembre 2009 sur l’activité
d’intermédiaire financier exercée à titre professionnel (aOIF; RS 955.071), en vi-
gueur du 1er janvier 2010 au 31 décembre 2015, s’applique au cas d’espèce
(ATF 123 IV 84 consid. 3b et 3c; arrêt du Tribunal fédéral 6B_212/2012 du 14
février 2013, consid. 2; arrêt du Tribunal fédéral 6B_708/2012 du 8 juillet 2013,
consid. 1.2).
3. Recevabilité
À l'aune de l'art. 329 al. 1 let. a à c CPP, applicable par renvoi de l’art. 82 DPA,
l'examen de la recevabilité de l’accusation et du dossier ne fait apparaître aucune
irrégularité, ni aucun empêchement de procéder.
En particulier, le prononcé pénal rendu par le DFF en date du 10 février 2017 a
effectivement interrompu le cours de la prescription de l’action pénale (art. 97
al. 3 CP; ATF 142 IV 276 consid. 5.2; ATF 139 IV 62 consid. 1.2; ATF 130 IV 101
consid. 2.3). Pour l’infraction reprochée à A., qui constitue un délit (art. 10 al. 3
CP), la prescription de l’action pénale est de sept ans (art. 97 al. 1 let. d CP); son
dies a quo, conformément à l’art. 98 let. b CP, se situe au jour du dernier acte,
soit le 22 février 2010, puisqu’il en va en l’espèce d’une activité qui s’est exercée
à plusieurs reprises. Les trois versements opérés par le prévenu, entre le 4 jan-
vier et le 22 février 2010, sur le compte bancaire de B. auprès de la banque G.
présentent en effet une unité juridique d’action dans la mesure où les actes re-
prochés procèdent d’une décision unique, formant un ensemble en raison de leur
relation étroite dans le temps et dans l’espace.
- 11 -
Par ailleurs, le prononcé pénal du 10 février 2017, qui tient lieu d'accusation,
contient un exposé des faits et indique les dispositions pénales applicables
(art. 73 al. 2 DPA); celui-ci lie la Cour quant à l'état de faits reproché, mais pas
quant à la mesure de la peine prononcée (EICKER/FRANK/ACHERMANN, Verwal-
tungsstrafrecht und Verwaltungsstrafverfahrensrecht, Berne 2012, p. 274 ss).
4. Infraction reprochée
4.1. Se rend coupable d'infraction à l'art. 44 LFINMA quiconque, intentionnellement,
exerce sans avoir obtenu d'autorisation, de reconnaissance, d'agrément ou
d'enregistrement, une activité soumise à l'obligation d'obtenir une autorisation,
une reconnaissance, un agrément ou un enregistrement en vertu des lois sur les
marchés financiers, énumérées à l'art. 1 al. 1 LFINMA.
Tout intermédiaire financier au sens de l’art. 2 al. 3 LBA qui n’est pas affilié à un
OAR reconnu doit demander à la FINMA l’autorisation d’exercer son activité
(art. 14 al. 1 LBA).
Sont réputées intermédiaires financiers les personnes qui, à titre professionnel,
acceptent, gardent en dépôt ou aident à placer ou à transférer des valeurs patri-
moniales appartenant à des tiers, en particulier les personnes qui fournissent des
services dans le domaine du trafic des paiements, notamment en procédant à
des paiements électroniques pour le compte de tiers (art. 2 al. 3 let. b LBA).
L’art. 4 al. 1 aOIF prévoyait qu’il y avait notamment service dans le domaine du
trafic des paiements, d’une part, lorsque l’intermédiaire financier transfère, sur
mandat de son cocontractant, des valeurs financières liquides à un tiers et prend
lui-même physiquement possession de ces valeurs, les fait créditer sur son
propre compte ou ordonne un virement au nom et sur ordre du cocontractant
(let. a) et, d’autre part, lorsqu’il opère des transmissions de fonds ou de valeurs
(let. c). Et l’art. 4 al. 2 aOIF de préciser que «[p]ar transmission de fonds ou de
valeurs on entend le transfert de valeurs patrimoniales qui consiste à accepter
des espèces, des chèques ou d’autres instruments de paiement, puis à payer la
somme équivalente en espèces ou sans numéraire au moyen d’une transmis-
sion, d’un virement ou de toute autre utilisation d’un système de paiement ou de
compensation».
En son art. 9, l’aOIF précisait que la transmission de fonds ou de valeurs est
toujours considérée comme étant exercée à titre professionnel. Cette fiction s’ex-
plique par le fait que cette activité est très propice au blanchiment d’argent
(FINMA, Circulaire 2011/1, Activité d’intermédiaire financier au sens de la LBA,
- 12 -
du 20 octobre 2010, n. 151, p. 26). La disposition précitée prévoit toutefois une
exception (art. 7 al. 4 aOIF) pour l’activité d’intermédiaire financier exercée pour
des personnes proches au sens de l’art. 7 al. 5 aOIF, soit pour l’essentiel des
parents, alliés, époux, partenaires enregistrés et cohéritiers avant la clôture du
partage successoral.
4.2. Aux fins de déterminer si A. a commis une infraction à l’art. 44 LFINMA, il convient
à titre liminaire d’analyser si les transferts opérés dans le cadre du programme
d’investissement D. sont constitutifs d’une transmission de fonds ou de valeurs
au sens du considérant qui précède.
4.3. En l’occurrence, le prévenu a admis avoir reçu des espèces en euros de nou-
veaux clients du programme D. qu’il a déposées, en dates des 4 janvier, 9 février
et 22 février 2010, sur un compte en banque en Suisse, dont B. était le titulaire
(DFF 442.1-093, p. 030 165 s.; TPF 5.930.004 s.; TPF 5.925.029). Le dépôt de
ces espèces était effectué en vue de créditer d’un montant correspondant con-
verti en USD les comptes, à l’étranger, des clients précités de D. C’est par des
opérations de compensation avec le compte D. de B. que ces montants étaient
crédités sur les comptes D. des investisseurs, ce qui valait une commission de
2%, à titre de récompense, aux parrains des nouveaux clients (DFF 442.1-093
030, p. 59, 61, 135 et 158; TPF 5.925.005).
Au vu des activités ainsi décrites, il n’y a par conséquent pas eu que simples
remises ou transferts d’espèces à un individu, comme le soutient le prévenu
(DFF 442.1-093, p. 021 7; TPF 5.925.031), mais également paiements de
sommes équivalentes au moyen d’un système de compensation, soit des activi-
tés qui constituent des transmissions de fonds ou de valeurs au sens de l’art. 4
al. 2 aOIF, lesquelles ont été exercées à titre professionnel (art. 9 aOIF), dès lors
que l’activité en cause n’a pas été mise en œuvre pour des proches au sens de
l’art. 7 al. 4 et 5 aOIF. La Cour relève au surplus que A. n’a pas, contrairement à
ce qu’il soutient également dans le cadre notamment de son opposition au man-
dat de répression (DFF 442.1-093, p. 091 12) et de sa plaidoirie (TPF 5.925.032
s.), opéré les versements en question en faveur de B. sur mandat des nouveaux
clients de D. Il a en effet déclaré au cours de son interrogatoire du 17 octobre
2017 n’avoir eu aucun lien avec lesdits investisseurs et que ceux-ci n’avaient eu
de contacts qu’avec B.; l’activité de A. ne consistait à déposer, sur demande de
B., l’argent remis par les clients recrutés par ce dernier: « S’agissant des sommes
qui m’ont été confiées par les investisseurs, soit un montant de CHF 36'233, B.
m’avait contacté pour que je recueille cet argent aux fins de le déposer sur son
compte bancaire et ce par commodité, étant donné que je travaillais à V., soit
près de la banque G. C’est donc ce que j’ai fait à trois reprises, sur demandes
- 13 -
ponctuelles de B., mais ce n’est pas moi qui sollicitais les investisseurs, ceux-ci
se tournaient vers B. pour lui demander d’investir leur argent » (TPF 5.930.004,
I. 20 à 25. Cf. ég. TPF 5.930.005, I. 24 à 27). Partant, l’activité reprochée ne
relève pas d’une fourniture de service dans le domaine du trafic de paiement au
sens de l’art. 4 al. 1 let. a aOIF. La Cour relève enfin que, contrairement à l’argu-
mentation développée par le prévenu, qui se réfère, en vain, à des rapports de la
FINMA (DFF 442.1-093, p. 091 11 et 081 28; TPF 5.925.032), l’activité de trans-
mission de fonds ou de valeurs n’est pas réservée aux seuls moneytransmitteurs
mais peut également être pratiquée par des particuliers. D’où l’utilité de la règle
instituée par l’art. 9 aOIF, selon laquelle la transmission de fonds ou de valeurs
au sens de l’art. 4 al. 2 aOIF est, sous réserve de l’art. 7 al. 1 let. a aOIF, toujours
considérée comme étant exercée à titre professionnel (cf. supra, consid. 4.1 in
fine) et ce, quels que soient les volumes concernés (FINMA, Circulaire 2011/1,
Activité d’intermédiaire financier au sens de la LBA, du 20 octobre 2010, n. 151,
p. 26. Cf. ég. KUNZ/JUTZI/SCHÄREN (éd.), Geldwäschereigesetz (GwG), Berne
2017, ad. art. 2 n. 60). Cela démontre, comme le relève à juste titre le DFF
(TPF 5.925.025), que ladite règle s’adresse non seulement aux sociétés établies
de moneytransmitting, qui réalisent un chiffre d’affaires important, mais égale-
ment aux particuliers qui transmettent de faibles montants.
4.4. Bien qu’il ne soit pas établi que A. ait pris une part active aux opérations de com-
pensation par lesquelles les comptes D. des nouveaux clients étaient crédités, il
savait que le transfert, à l’étranger, de la somme correspondante, convertie en
USD, sur les comptes D. des nouveaux investisseurs dépendait des versements
d’argent qu’il a réalisé sur le compte bancaire suisse de B. Il connaissait partant
la finalité des versements litigieux. Il a en effet déclaré à ce propos que « B. avait
de l’argent disponible sur son compte chez D. à l’étranger, qu’il débitait de la
somme correspondante à celle qui m’avait été confiée en Suisse par les inves-
tisseurs pour créditer d’autant le compte de ceux-ci chez D. Il opérait donc une
espèce de compensation entre l’argent qu’il encaissait sur son compte bancaire
à la G. et l’argent qu’il débitait ensuite de son propre compte auprès de D. » (TPF
5.930.005. Cf. ég. DFF 442.1-093, p. 030 59).
Il convient par conséquent de déterminer si la participation de A. auxdites trans-
missions de fonds ou de valeurs réalise les conditions de la coaction ou de la
complicité – en définitive – de l’infraction de 44 LFINMA en relation avec l’art. 14
LBA.
4.5. La jurisprudence du Tribunal fédéral et celle du Tribunal pénal fédéral (arrêt du
Tribunal pénal fédéral SK.2009.12 du 7 juin 2010, consid. 10.1 et 10.2) sur
l’art. 25 CP, distinguent le coauteur du complice.
- 14 -
Le coauteur est celui qui collabore, intentionnellement et de manière détermi-
nante, avec d’autres personnes, à la décision de commettre une infraction, à son
organisation ou à son exécution, au point d’apparaître comme l’un des partici-
pants principaux (ATF 125 IV 134 consid. 3). C’est donc l’intensité avec laquelle
l’intéressé s’associe à la décision dont est issu le délit qui est déterminante pour
distinguer le coauteur et le complice (ATF 101 IV 306 consid. II/8b; ATF 98 IV
255 consid. 5; ATF 88 IV 53 consid. 5). Pour qu’il y ait coactivité, il suffit que le
participant fasse sienne l’intention de l’auteur. Il n’est pas nécessaire qu’il ait par-
ticipé à la prise de décision ou même qu’il ait pris part à l’exécution de l’infraction
(ATF 120 IV 136 consid. 2b).
La complicité est définie comme le fait de prêter assistance à autrui pour com-
mettre une infraction (STRÄULI, Commentaire romand, Code pénal I, art. 1-110
CP, Bâle 2009, ad art. 25 CP n. 2). Le complice se distingue de l’auteur dans la
mesure où il n’a pas d’emprise sur le cours des événements. Selon la jurispru-
dence, il s’agit de prendre également en compte l’intensité avec laquelle le parti-
cipant s’associe à la décision de commettre une infraction. Il n’est pas nécessaire
que le complice participe à l’action proprement dite, la fourniture d’indications
permettant l’accomplissement du délit pouvant suffire (FAVRE/PELLET/STOUD-
MANN, Code pénal annoté, 3e éd. révisée, Lausanne 2011, ad art. 25 n. 1.9 s. et
réf. citées). Enfin, la doctrine considère que le participant qui réalise des actes
d’exécution du comportement incriminé doit être considéré comme coauteur (DU-
PUIS et al., Petit commentaire CP, 2e éd., Bâle 2017, ad art. 25 n. 11).
4.6. En l’occurrence, le prévenu a joué un rôle déterminant dans la réalisation de la
transmission de fonds ou de valeurs en faisant en sorte que de l’argent à lui con-
fié par les nouveaux investisseurs soit déposé sur le compte bancaire de B. au-
près de la banque G., réalisant ainsi l’un des actes d’exécution du comportement
incriminé. A. a par ailleurs fait sienne l’intention de B. de garder les valeurs patri-
moniales en cause sur son compte bancaire auprès de la banque G. et de trans-
férer de son propre compte D., à l’étranger, la somme équivalente à l’investisse-
ment des nouveaux clients, convertie en USD, sur les comptes D. de ces derniers
(TPF 5.930.005; cf. supra consid. 4.4).
Par conséquent, c’est par coactivité que A. a rempli les conditions objectives de
l’exercice sans autorisation de l’activité d’intermédiaire financier (art. 44 LFINMA
en relation avec l’art. 14 LBA).
4.7. Subjectivement, la conscience exigée pour que soit réalisée l'intention implique
uniquement que l'auteur connaisse les éléments objectifs constitutifs du délit; peu
- 15 -
importe qu'il soit ou non conscient de l'illicéité ou du caractère punissable de son
comportement (ATF 115 IV 219 consid. 4; ATF 104 IV 175 consid. 4a).
En l'espèce, A. a versé les valeurs patrimoniales en cause sur le compte bancaire
de B. auprès de la banque G. avec conscience et volonté. Il connaissait par ail-
leurs le but des versements litigieux, à savoir le versement de montants en USD,
correspondants aux sommes initialement déposées en Suisse sur le compte de
B., auprès de D. à l’étranger sur les comptes D. ouverts en faveur des nouveaux
investisseurs. En d’autres termes, A. avait pleinement conscience qu’il dépendait
de ce que l’argent confié par ces derniers soit versé sur le compte de B. pour que
leurs comptes chez D. soient ensuite crédités d’autant. Il avait donc conscience
d’avoir pris part à une activité qui ne se limitait pas à réceptionner de l’argent
liquide pour le déposer sur un compte en banque suisse. Peu importe qu’il sût ou
non que l’activité à laquelle il participait était clairement définie, par la loi, comme
étant de celles qu’exerce un intermédiaire financier à titre professionnel.
4.8. Pour qu'il y ait dol éventuel au sens de l'art. 12, al. 2, 2e phr. CP, il faut tout
d'abord que la réalisation de l'infraction ne soit pas certaine dans l'esprit de
l'auteur, mais constitue seulement une éventualité. L'incertitude peut porter non
seulement sur le résultat requis le cas échéant par la loi, mais aussi sur l'exis-
tence d'un autre élément constitutif objectif. Le dol éventuel suppose ensuite que
l'auteur ne souhaite pas la réalisation de l'infraction, mais la considère comme
sérieusement possible et se borne à accepter cette éventualité pour le cas où
elle se présenterait, et ce, même s'il est indifférent à cette éventualité ou consi-
dère la survenance de cette infraction comme plus ou moins indésirable; il suffit
qu'il s'accommode de la perspective que l'infraction se réalise (ATF 134 IV 26
consid. 3.2.2; ATF 130 IV 83 consid. 1.2.1; ATF 119 IV 1 consid. 5a).
En l'espèce, A. ne souhaitait pas commettre un délit. En prenant le parti de par-
ticiper à l’exécution d’une transmission de fonds ou de valeurs, qui nécessitait
une autorisation qui n’avait pas été obtenue – voire requise –, il a considéré
comme sérieusement possible que son comportement soit constitutif d'un délit
pénal et s'est borné à accepter cette éventualité pour le cas où elle se présente-
rait (cf. ég. infra consid. 4.9.2).
C’est par conséquent par dol éventuel que A. a agi.
4.9. Au cours des débats du 17 octobre 2017 conduits par devant la présente Cour,
le prévenu a, sur question du juge unique, allégué qu'il ignorait que les actes
entrepris étaient soumis à autorisation et qu'il était donc, durant la période con-
cernée, dans l'erreur (TPF 5.930.008 s.).
- 16 -
4.9.1. Aux termes de l’art. 21 CP, quiconque ne sait ni ne peut savoir au moment d’agir
que son comportement est illicite n’agit pas de manière coupable. Le juge atténue
la peine si l’erreur était évitable.
L’erreur au sens de l’art. 21 CP vise le cas où l’auteur se trompe sur le caractère
illicite de son acte, en considérant que sa façon d’agir est licite, c’est-à-dire
qu’elle ne constitue pas une infraction; cette question relève de l'établissement
des faits (ATF 135 IV 152 consid. 2.3.2; arrêt du Tribunal fédéral 6B_403/2013
du 27 juin 2013, consid. 1.1). Les conséquences pénales d'une erreur sur l'illi-
céité dépendent de son caractère évitable ou inévitable. L'auteur qui commet une
erreur inévitable est non coupable et doit être acquitté (art. 21, 1re phr. CP). Tel
est le cas s'il a des raisons suffisantes de se croire en droit d'agir (ATF 128 IV
201 consid. 2). Une raison de se croire en droit d'agir est "suffisante" lorsqu'au-
cun reproche ne peut lui être adressé parce que son erreur provient de circons-
tances qui auraient pu induire en erreur tout homme consciencieux (ATF 98 IV
293 consid. 4a; cf. FF 1999 p. 1814). En revanche, celui dont l'erreur sur l'illicéité
est évitable commet une faute, mais sa culpabilité est diminuée. Il restera punis-
sable, mais verra sa peine obligatoirement atténuée (art. 21, 2e phr. CP; arrêt du
Tribunal fédéral 6B_139/2010 du 24 septembre 2010, consid. 4.1; FF 1999
1814). Savoir si une erreur était évitable ou non est une question de droit (arrêt
du Tribunal fédéral 6B_403/2013 du 27 juin 2013, consid. 1.1 et les réf. citées).
Le droit suisse part de l'idée qu'il faut avoir conscience de l'illicéité d'un acte pour
que celui-ci soit punissable (ATF 129 IV 238 consid. 3.2.1). Le justiciable doit
cependant s'efforcer de prendre connaissance de la loi. En outre, s'agissant d’un
domaine technique ou soumis à autorisation, l’auteur est tenu de se renseigner
auprès de l’autorité compétente (arrêt du Tribunal fédéral 6B_1035/2009 du
26 août 2010, consid. 2.2.3). Son ignorance ne lui permet de s'exculper que dans
des cas exceptionnels (ATF 129 IV 238 consid. 3.1). L'erreur sur l'illicéité doit dès
lors être admise restrictivement (THALMANN, Commentaire romand, Code pénal
I, Bâle 2009, ad art. 21 CP n. 9 et les arrêts cités). Elle ne saurait être admise
lorsque l'auteur doutait lui-même ou aurait dû douter de l'illicéité de son compor-
tement (ATF 130 IV 77; ATF 121 IV 109 consid. 5b; ATF 104 IV 175; arrêt du
Tribunal fédéral 6S.134/2000 du 5 mai 2000, consid. 3b/aa).
4.9.2. En l'espèce, A. a, sur question du juge unique, déclaré aux cours de son interro-
gatoire du 17 octobre 2017 qu’au moment des faits reprochés, il ne savait pas
que les activités du genre de celles qu’il avait déployées étaient sujettes à auto-
risation et qu’à aucun moment il ne s’était posé la question d’une éventuelle auto-
risation. Il a en outre reconnu qu’il savait ce qu’était le blanchiment d’argent mais
a soutenu qu’il ignorait que les activités d’intermédiaire financier étaient surveil-
lées (TPF 5.930.008, I. 43 à 46; TPF 5.930.009, I. 6 à 10 et 17 à 29).
- 17 -
La Cour de céans ne parvient toutefois pas à se convaincre que A. était en proie
à une erreur sur l’illicéité. Le prévenu a en effet reconnu lors des débats, soit plus
de 7 ans après les faits de la cause, qu’il soulevait cet argument pour la première
fois (TPF 5.930.009, I. 1 à 4 et 31 à 33). Si A. avait, à l’époque des faits, été dans
l’erreur quant aux exigences de la loi vis-à-vis des intermédiaires financiers, il
aurait très probablement fait valoir cette ignorance lors de ses auditions des
13 octobre 2010 et 8 novembre 2011 (DFF 442.1-093, p. 030 58 ss et 165 s.), ou
à tout le moins au travers des déterminations écrites de son conseil à l’endroit du
DFF en mai, septembre et novembre 2016 ou encore en février 2017 (DFF 442.1-
093, p. 021 5 ss; DFF 442.1-093, p. 081 26 ss; DFF 442.1-093, p. 091 9 ss;
DFF 442.1-093, p. 110 13 s.). Qui plus est, pour justifier, durant les débats, le fait
de n’avoir pas invoqué son erreur précédemment, le prévenu a soutenu que per-
sonne ne lui avait jusque-là posé la question. À cela s’ajoute que A. n’a fourni
aucune raison concrète permettant d’accréditer la vraisemblance d’une telle er-
reur (TPF 5.930.009, I. 1 à 4 et 31 à 33).
Compte tenu de son âge, le prévenu devait à tout le moins se douter qu’en Suisse
il fallait, depuis plusieurs années, suivre un certain nombre de règles pour exer-
cer des activités d’intermédiaire financier. La lutte contre le blanchiment d’argent
a en effet été l’une des principales tâches à laquelle se sont consacrées les auto-
rités suisses dès la seconde moitié des années 80, ce qui était su du grand pu-
blic. Il n’a ainsi pas pu échapper à A. que par son activité, soit des versements
effectués sur le compte en banque de B. en Suisse, il permettait de placer de
l’argent en toute discrétion à l’étranger, par l’intermédiaire du programme d’in-
vestissement D., sans qu’il ne soit possible de suivre l’argent à la trace. Au vu de
ce mode de transfert d’argent, A. devait se douter que ses activités étaient régle-
mentées, même s’il ne connaissait pas les dispositions applicables, et qu’il n’allait
pas forcément satisfaire aux exigences légales. Il s’est donc accommodé de
l’éventualité d’agir dans l’illégalité, ce d’autant qu’il n’a jamais eu la moindre rai-
son de penser que B. avait obtenu les autorisations d’exercer requises.
Dès lors que l’erreur sur l’illicéité au sens de l’art. 21 CP ne saurait en l’espèce
être admise, il n’y a pas lieu de se demander si elle était excusable.
5. Mesure de la peine
5.1. La peine prévue à l'art. 44 al. 1 LFINMA est la peine privative de liberté de trois
ans au plus ou la peine pécuniaire.
5.2. La Cour fixe la peine selon la culpabilité de l'auteur, en prenant en considération
ses antécédents, sa situation personnelle et l'effet de la peine sur son avenir
- 18 -
(art. 47 al. 1 CP). La peine doit être fixée de sorte qu’il existe un certain rapport
entre la faute commise par le prévenu condamné et l’effet que la sanction pro-
duira sur lui.
La culpabilité est déterminée par la gravité de la lésion ou de la mise en danger
du bien juridique concerné, par le caractère répréhensible de l’acte, par les mo-
tivations et les buts de l’auteur et par la mesure dans laquelle celui-ci aurait pu
éviter la mise en danger ou la lésion, compte tenu de sa situation personnelle et
des circonstances extérieures (art. 47 al. 2 CP). Ainsi, la culpabilité doit s'appré-
cier objectivement et subjectivement. Objectivement, il s'agit de prendre en con-
sidération le mode d'exécution de l'acte répréhensible, l'importance du bien juri-
diquement protégé par la norme qui a été violée et le résultat de l'activité illicite,
soit la gravité de la lésion ou de la mise en danger. Subjectivement, il faut exa-
miner quels étaient les mobiles de l'auteur, ses motivations, quelle était l'intensité
de la volonté délictueuse, à quel point l'auteur était ou non libre de choisir entre
comportement licite ou illicite et donc s'il lui aurait été facile ou non d'éviter de
passer à l'acte. Plus il lui aurait été facile de respecter la norme enfreinte, plus sa
décision de l’avoir transgressée pèse lourdement et, partant, sa faute est grave;
et vice-versa (ATF 127 IV 101 consid. 2a; ATF 122 IV 241 consid. 1a et les arrêts
cités; WIPRÄCHTIGER/KELLER, Basler Kommentar, Strafrecht I, 3e éd., Bâle 2013
[ci-après: BSK-Strafrecht I], ad art. 47 CP n. 90; STRATENWERTH, Schweize-
risches Strafrecht, Allgemeiner Teil II, 2e éd., Berne 2006, § 6 n. 13). Relative-
ment à la personne du prévenu, le juge doit prendre en compte ses antécédents,
sa réputation, sa situation personnelle (âge, santé, formation, origine socio-éco-
nomique), sa vulnérabilité à la peine, son intégration sociale, son attitude et ses
comportements après les faits qui lui sont reprochés ainsi que pendant la procé-
dure (aveux, collaboration à l'enquête, remords, prise de conscience de sa propre
faute; ATF 134 IV 17 consid. 2.1, ATF 129 IV 6 consid. 6.1; arrêt du Tribunal
fédéral 6B_759/2011 du 19 avril 2012 consid. 1.1).
L'absence d'antécédent a en principe un effet neutre sur la fixation de la peine et
n'a donc pas à être prise en considération dans un sens atténuant (ATF 136 IV 1
consid. 2.6.4; arrêt du Tribunal fédéral 6B_246/2012 du 10 juillet 2012, con-
sid. 2.6).
Pour apprécier l'effet prévisible de la peine sur l'avenir du prévenu condamné, le
juge se demande quelles seront, selon toute vraisemblance, les incidences prin-
cipales de la peine infligée sur la vie future du prévenu. Cela découle de ce que
le législateur a codifié la jurisprudence selon laquelle le juge doit éviter les sanc-
tions qui pourraient détourner l’intéressé de l’évolution souhaitable (ATF 128 IV
73 consid. 4; ATF 127 IV 97 consid. 3; ATF 119 IV 125 consid. 3b; ATF 118 IV
- 19 -
337 consid. 2c). Cette exigence, qui relève de la prévention spéciale, n’autorise
que des tempéraments marginaux, la peine devant toujours rester proportionnée
à la faute (arrêt du Tribunal fédéral 6B_673/2007 du 15 février 2008 consid. 3.1).
5.3. Le cas échéant, le juge doit ensuite prendre en considération les circonstances
susceptibles d'atténuer la peine. Le Code pénal énumère, à l'art. 48, les circons-
tances qui commandent une atténuation de la peine, telles que la diminution sen-
sible de l’intérêt à punir en raison du temps écoulé depuis l'infraction et le bon
comportement de l'auteur dans l'intervalle (let. e). Selon la jurisprudence, l'atté-
nuation de la peine en raison d'un temps relativement long procède de la même
idée que la prescription (ATF 92 IV 201 consid. Ia). Un temps relativement long
s’est écoulé lorsque la prescription pénale est près d’être acquise; le juge se ré-
fère à cet égard à la date à laquelle les faits ont été souverainement établis, et
non au jugement de première instance (ATF 115 IV 95 consid. 3). Cette condition
est donnée lorsque les deux tiers du délai de prescription de l’action pénale sont
écoulés (arrêt du Tribunal fédéral 6B_1067/2015 du 1er juin 2016, consid. 10.1;
ATF 137 IV 145 consid. 3). Le juge peut toutefois réduire ce délai pour tenir
compte de la nature et de la gravité de l'infraction (ATF 132 IV 1 consid. 6.2.1).
Enfin, il faut également tenir compte du fait qu’en se comportant bien pendant un
temps relativement long, l’auteur reconnaît à nouveau l’ordre juridique, de sorte
que la nécessité de punir diminue (ATF 132 IV 1 consid. 6.1.2).
5.4. En règle générale, le juge suspend l'exécution d'une peine pécuniaire, d'un travail
d'intérêt général ou d'une peine privative de liberté de six mois au moins et de
deux ans au plus lorsqu'une peine ferme ne paraît pas nécessaire pour détourner
l'auteur d'autres crimes ou délits (art. 42 al. 1 CP). Le sursis constitue la règle
dont on ne peut s'écarter qu'en présence d'un pronostic défavorable; il prime en
cas d'incertitude (ATF 135 IV 180 consid. 2.1; ATF 134 IV 1 consid. 4.2.2; arrêts
du Tribunal fédéral 6B_713/2007 du 4 mars 2008 consid. 2.1, publié dans
SJ 2008 I p. 277 ss; 6B_435/2007 du 12 février 2008, consid. 3.2).
5.5. Le jour-amende est de CHF 3'000 au plus; le juge en fixe le montant selon la
situation personnelle et économique de l'auteur au moment du jugement, notam-
ment en tenant compte de son revenu et de sa fortune, de son mode de vie, de
ses obligations d'assistance, en particulier familiales, et du minimum vital (art. 34
al. 2 CP). Le jugement indique le nombre et le montant des jours-amende (art. 34
al. 4 CP). Le Tribunal fédéral a déduit du principe du revenu net et des critères
légaux les règles suivantes pour la détermination de la quotité du jour-amende
(ATF 134 IV 60 consid. 6). Le montant du jour-amende doit être fixé en partant
du revenu que l'auteur réalise en moyenne quotidiennement, quelle qu'en soit la
source, car c'est la capacité économique réelle de fournir une prestation qui est
- 20 -
déterminante. Constituent des revenus, outre ceux d'une activité lucrative dépen-
dante ou indépendante, notamment les revenus d'une exploitation industrielle,
agricole ou forestière, ainsi que les revenus de la fortune (loyers et fermages,
intérêts du capital, dividendes, etc.), les contributions d'entretien de droit public
ou privé, les prestations d'aide sociale ainsi que les revenus en nature.
Ce qui est dû en vertu de la loi ou ce dont l'auteur ne jouit pas économiquement
doit en être soustrait. Il en va ainsi des impôts courants, des cotisations à l'assu-
rance-maladie et accidents obligatoire, ou encore des frais nécessaires d'acqui-
sition du revenu, respectivement pour les indépendants, des frais justifiés par
l'usage de la branche. Le principe du revenu net exige que seul le disponible
excédant les frais d'acquisition du revenu soit pris en considération, dans les li-
mites de l'abus de droit. L'évaluation du revenu net peut, dans la règle, être ef-
fectuée sur la base des données de la déclaration d'impôt (cf. art. 34 al. 3 CP).
La notion pénale de revenu au sens de l'art. 34 al. 2 CP ne se confond cependant
pas avec celle du droit fiscal. Si les revenus fluctuent fortement, il est nécessaire
de se référer à une moyenne représentative des dernières années, sans que cela
ne remette en cause le principe selon lequel la situation déterminante est celle
existant au moment où statue le juge du fait (art. 34 al. 2, 2e phr. CP). Cette règle
ne signifie en effet rien d'autre que le tribunal doit établir de manière aussi exacte
et actuelle que possible la capacité économique de l'intéressé, en tenant compte
si possible de la période durant laquelle la peine pécuniaire devra être payée. Il
s'ensuit que les augmentations ou les diminutions attendues du revenu doivent
être prises en considération. Elles ne doivent toutefois l'être que si elles sont
concrètes et imminentes (ATF 134 IV 60 consid. 6.1).
La loi mentionne aussi spécialement d'éventuelles obligations d'assistance, fa-
miliales en particulier. La raison en est que les membres de la famille ne doivent,
autant que possible, pas être affectés par la restriction apportée au train de vie
du condamné. Le revenu net doit être amputé des montants dus à titre d'entretien
ou d'assistance, pour autant que le condamné s'en acquitte effectivement.
La loi mentionne encore la fortune comme critère d'évaluation. Il s'agit de la subs-
tance même du patrimoine, les fruits de ce dernier constituant déjà des revenus.
La mesure dans laquelle l'étendue de la fortune influence la fixation du jour-
amende résulte du sens et du but de la peine pécuniaire. Celui qui subvient à ses
besoins, par ses revenus courants, doit s'acquitter de la peine pécuniaire au
moyen de ceux-ci et se laisser ainsi restreindre dans son train de vie habituel,
qu'il s'agisse de revenus du travail, de la fortune ou de rentes. Qu'il y ait ou non
de la fortune ne justifie de la sorte respectivement ni augmentation ni diminution
- 21 -
de la quotité du jour-amende. La peine pécuniaire tend en effet avant tout à tou-
cher l'auteur dans ses revenus et non dans les sources de ces derniers. La peine
pécuniaire ne peut tendre à la confiscation totale ou partielle de la fortune. Cette
dernière ne doit donc être prise en compte qu'à titre subsidiaire pour fixer la quo-
tité du jour-amende, lorsque la situation patrimoniale, particulière, contraste avec
un revenu comparativement faible. En d'autres termes, elle demeure significative
lorsque l'auteur vit de toute façon de la substance même de sa fortune. Cette
dernière constitue un élément pertinent dans la mesure où l'auteur en tire sa sub-
sistance quotidienne (ATF 134 IV 60 consid. 6.2).
5.6. L'activité délictuelle de A. s’est produite sur une période d’environ un mois et
demi, soit du 4 janvier au 22 février 2010, et n’a porté que sur une somme d’en-
viron CHF 36’000. Durant cette période, le prévenu a par son comportement em-
pêché la FINMA d’assumer son rôle de surveillance des marchés financiers dans
le but de protéger, conformément aux lois sur les marchés financiers, les acteurs
économiques et d’assurer le bon fonctionnement du marché concerné (art. 5 s.
LFINMA). De par les activités qu’il a déployées, A. a créé de sérieuses opportu-
nités de blanchir de l’argent, dès lors qu’il a permis à des individus de faire circu-
ler par-delà les frontières les valeurs patrimoniales en cause, en toute discrétion,
sans que ne soient entreprises les vérifications incombant aux intermédiaires fi-
nanciers et – s’agissant des opérations de compensation – sans laisser de paper
trail. A. a enfin empêché l’autorité compétente de protéger les nouveaux inves-
tisseurs contre les agissements dommageables des exploitants du site du pro-
gramme D., agissements qui relevaient, conformément aux constatations de la
police cantonale vaudoise, d’une escroquerie de type PONZI (cf. supra consid.
C.1).
5.7. Les résultats atteints par l’activité délictuelle du cas d’espèce restent assez limi-
tés au regard des sommes en cause. Quant à l’activité délictuelle elle-même, elle
n’a pas nécessité une importante détermination de la part de son auteur. Les
mobiles de A. étaient purement matériels en ce sens que ce n’est pas tant pour
rendre service aux nouveaux investisseurs que pour se donner la possibilité de
percevoir des commissions qu’il a participé aux transmissions de fonds. Il aurait
été facile au prévenu d’éviter la réalisation de l’infraction retenue à son égard
dans la mesure où son activité n’était susceptible de représenter qu’un revenu
très accessoire par rapport à ceux perçus pour ses activités professionnelles or-
dinaires ou même à ses prestations de l’assurance chômage (TPF 5.925.001 ss.
Cf. ég. supra consid. C.2 et 4.3). A. n’a agi ni sous l’empire d’une détresse pro-
fonde, ni sous l’effet d’une menace, ni même sous l’ascendant d’une personne
dont il aurait dépendu. Il n’a pas non plus agi sous l’effet d’une grave tentation,
d’une émotion violente ou d’un état de désarroi. A. pouvait donc choisir en toute
- 22 -
liberté d’avoir ou non le comportement qui lui est reproché. Au regard des moti-
vations de l’auteur et de la mesure dans laquelle il aurait pu éviter de participer à
la commission de l’infraction, la culpabilité de A. ne saurait être qualifiée de peu
importante, au sens de l'art. 52 CP, au point de renoncer à toute peine.
Au chapitre de sa situation personnelle, le prévenu est en bonne santé, perçoit
un revenu confortable, nonobstant le fait qu’il soit au chômage, est socialement
intégré et n’a pas d’antécédents criminels connus. Après les faits, il n’a pas admis
sa responsabilité, se contentant de minimiser sa participation et de taire ses mo-
tivations proprement économiques. Il n’a donc pas manifesté de repentir. À cela
s’ajoute que, durant l’enquête et lors des débats, il n’a que modérément contribué
à l'établissement des faits. Il n’empêche qu’une peine pécuniaire devrait déjà
contribuer à ce que A. prenne conscience du caractère répréhensible des actes
qu’il a entrepris et des conséquences de ceux-ci, sans compromettre son avenir
professionnel ou sa vie sociale. Une peine pécuniaire apparaît proportionnée à
la faute pas particulièrement lourde du prévenu et devrait donc l’inciter à évoluer
d’une manière favorable, soit dans le respect de la loi. Le prévenu n’ayant pas
d’antécédent, il ne sera certainement pas insensible à une peine de nature pé-
cuniaire, ce d’autant que c’est aux fins de s’enrichir qu’il a réalisé les actes rete-
nus contre lui. Compte tenu de ce qui précède, une peine de base de 18 jours-
amende se justifie.
5.8. S'agissant des facteurs d'atténuation au sens de l'art. 48 CP, entre en ligne de
compte le temps écoulé entre le jour où l'infraction a pris fin, soit le 22 février
2010, et celui où le prononcé pénal a été rendu par le DFF, lequel a fait cesser
l’écoulement du délai de prescription de l'action pénale. La poursuite de l’infrac-
tion en cause se prescrivait par sept ans (cf. supra consid. 3). Depuis le 22 février
2010, il s’est écoulé un laps de temps avoisinant le délai de prescription dès lors
que le prononcé pénal a été rendu en date du 10 février 2017. Partant, il se justifie
d’atténuer la peine de 3 jours, ce d’autant que, depuis lors, le prévenu n’a appa-
remment pas eu de comportements susceptibles d’intéresser la police ou la jus-
tice.
Par conséquent, la quotité de la peine est fixée à 15 jours.
En ce qui concerne le montant du jour-amende, au vu des éléments à disposition
de la Cour (cf. supra consid. G), le prévenu est actuellement au chômage et dis-
pose d’un revenu mensuel net de CHF 7’119. De ce montant, il y a lieu de déduire
les montants suivants: CHF 2'330 (loyer mensuel à la charge du prévenu),
CHF 260 (frais mensuels d’assurance maladie obligatoire à la charge du pré-
- 23 -
venu) et CHF 2’400 à titre de contribution d’entretien en faveur de ses deux en-
fants, soit un solde de CHF 2’129. Compte tenu enfin des dettes du prévenu d’un
montant de CHF 40’000 (TPF 5.930.003, I. 26 à 36) et des impôts en souffrance,
il y a lieu de fixer le montant du jour-amende à CHF 60.
5.9. Vu les circonstances de l'infraction, l'absence d'antécédents pénaux de A. (cf. su-
pra consid. G.2), sa situation personnelle et sa relative collaboration à l'établis-
sement des faits, la Cour considère qu'il n'y a pas lieu de poser un pronostic
défavorable quant aux chances d'amendement du prévenu, de sorte que les con-
ditions de l'art. 42 al. 1 CP sont réalisées. Le délai d'épreuve est fixé à 2 ans
(art. 44 al. 1 CP).
6. Frais
6.1. L'art. 97 DPA prévoit que les frais de la procédure judiciaire et la mise à charge
de ceux-ci sont régis par les art. 417 à 428 CPP. Les frais de la procédure admi-
nistrative peuvent être fixés dans le jugement comme ceux de la procédure judi-
ciaire.
Les frais de procédure se composent des émoluments visant à couvrir les frais
et des débours effectivement supportés (art. 422 al. 1 CPP). Les émoluments
sont dus pour les opérations accomplies ou ordonnées par la Cour des affaires
pénales du Tribunal pénal fédéral dans la procédure de première instance. Les
débours sont les montants versés à titre d’avance par la Confédération; ils com-
prennent notamment les frais imputables à la défense d’office et à l’assistance
judiciaire gratuite, les frais de traduction, les frais d’expertise, les frais de partici-
pation d’autres autorités, les frais de port et de téléphone et d’autres frais ana-
logues. Les débours sont fixés au prix facturé à la Confédération ou payé par elle
(art. 9 du Règlement du 31 août 2010 du Tribunal pénal fédéral sur les frais,
émoluments, dépens et indemnités de la procédure pénale fédérale [RFPPF;
RS 173.713.162]). Le montant de l’émolument est calculé en fonction de l’am-
pleur et de la difficulté de la cause, de la façon de procéder des parties, de leur
situation financière et de la charge de travail de chancellerie (art. 5 RFPPF). Les
émoluments de la procédure de première instance sont réglés à l'art. 7 RFPPF:
les émoluments devant le juge unique varient entre CHF 200 et CHF 50’000
(art. 7 let. b RFPPF).
Le prévenu supporte les frais de la procédure administrative ainsi que ceux de
procédure judiciaire s'il est condamné (art. 95 al. 1 DPA et art. 426 al. 1 CPP). Il
ne supporte pas les frais que la Confédération a occasionnés par des actes de
- 24 -
procédure inutiles ou erronés (art. 426 al. 3 let. a CPP), ni les frais imputables
aux traductions rendues nécessaires du fait de sa langue (art. 68 et 426 al. 3
let. b CPP). Compte tenu de la situation du prévenu, les frais peuvent être réduits
ou remis (art. 425, 2e phr. CPP).
6.2. À teneur du prononcé pénal du 10 février 2017 et des conclusions écrites dépo-
sées à la Cour lors des débats du 17 octobre 2017, les frais de la procédure
pénale administrative, fixés en application des art. 94 DPA et 7 al. 2 let. c et 12
al. 1 let. a de l’ordonnance du 25 novembre 1974 sur les frais et indemnités en
procédure pénale administrative (RS 313.32), s'élèvent à CHF 2’110, soit
CHF 1’500 d'émolument d'arrêté, CHF 110 d'émolument d'écriture et CHF 500
de débours "pour les frais liés à la soutenance de l'accusation" par devant le
Tribunal pénal fédéral, ce dernier montant consistant en l’espèce en les frais ef-
fectifs occasionnés pour la participation aux débats du représentant du DFF, soit
les frais de déplacement, de repas et de nuitée (art. 13 RFPPF).
Il n'y a pas lieu de revenir sur le montant total des frais de la procédure fixé par
le DFF, qui apparaît à la Cour raisonnable et proportionné au travail accompli par
l'autorité, selon l'ordonnance précitée, et respecte en outre les maxima fixés par
l'art. 6 al. 4 RFPPF, pour les émoluments dans la procédure préliminaire.
6.3. En ce qui concerne la procédure de première instance, la Cour arrête à
CHF 2’000 l’émolument dû pour la procédure par devant elle.
6.4. Partant, les frais de procédure par CHF 4’110 sont mis à la charge de A., dès lors
qu'il est condamné.
7. Indemnités
7.1. À teneur des art. 99 al. 1 et 3 ainsi que 101 DPA, applicables par renvoi de
l'art. 79 al. 1 DPA, dans la procédure judiciaire, une indemnité pour la détention
préventive et les autres préjudices subis est allouée, s'il en fait la demande, au
prévenu acquitté.
7.2. En raison de sa condamnation, A. n’a en l’espèce droit à aucune indemnité.

- 25 -
Par ces motifs, la Cour prononce:
I. A. est reconnu coupable d’exercice sans autorisation de l’activité d’intermédiaire
financier (art. 44 LFINMA en relation avec l’art. 14 LBA).
1. Il est condamné à une peine pécuniaire de 15 jours-amende, le montant du jour-
amende étant fixé à CHF 60.
2. Il est mis au bénéfice du sursis à l'exécution de la peine avec un délai d'épreuve
de deux ans.
II. Les frais de procédure de CHF 4'110 sont mis à la charge de A. et se composent
comme suit:
1. Les frais de la procédure administrative ascendent à CHF 2'110 (émolument d’ar-
rêté: CHF 1'500; émolument d’écriture: CHF 110; frais lié à la soutenance de
l’accusation: CHF 500).
2. Les frais de procédure judiciaire se chiffrent à CHF 2'000, émoluments et débours
compris.
Au nom de la Cour des affaires pénales
du Tribunal pénal fédéral

Le juge unique La greffière

L’expédition complète du présent jugement est adressée par acte judiciaire à (art. 79 al. 2
DPA):
 Ministère public de la Confédération, Monsieur Marco Abbühl, Juriste du Service juri-
dique
 Département fédéral des finances, Monsieur Fritz Ammann, Chef du Service juridique
 Maître Jean-Christophe Oberson, défenseur de A.

Après son entrée en force, le jugement sera communiqué au Département fédéral des
finances en tant qu’autorité d’exécution (art. 90 al. 1 DPA).
- 26 -
Indication des voies de droit

Le recours contre les décisions finales de la Cour des affaires pénales du Tribunal pénal fédéral doit être
déposé devant le Tribunal fédéral, 1000 Lausanne 14, dans les 30 jours qui suivent la notification de l’expé-
dition complète (art. 78, art. 80 al. 1, art. 90 et art. 100 al. 1 LTF).
Le recours peut être formé pour violation du droit fédéral ou du droit international (art. 95 let. a et b LTF). Le
recours ne peut critiquer les constatations de fait que si les faits ont été établis de façon manifestement
inexacte ou en violation du droit au sens de l’art. 95 LTF, et si la correction du vice est susceptible d’influer
sur le sort de la cause (art. 97 al. 1 LTF).



Expédition: 14 décembre 2017



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